英国FCA于2023年打击金融欺诈行为取得新高

英国金融市场行为监管局（FCA）本周发布了其年度欺诈和金融犯罪报告，强调了监管机构打击针对消费者的欺诈行为的努力。2023年，FCA在其公开的警告名单上发布了2,286个欺诈警告，比2022年发布的1,882个警告增加了21%。

FCA在2023年发布的欺诈警告数量创记录

FCA采取的战略的一个重要部分是对试图推广欺诈投资机会的非受监管公司和个人发布公开警告。

FCA认为这是一项至关重要的预防措施，使消费者能够验证他们收到的投资提议是否来自经授权的公司。查阅警告名单可以在投资者冒险投资之前引导他们远离可能的欺诈行为。

FCA的报告显示，警告名单的使用率很高，2022年有超过27,500名消费者通过它进行欺诈检查。这比2021年的流量增加了11%。监管机构希望通过广泛地公布最新的疑似加密货币和外汇欺诈计划，提前应对针对英国居民的欺诈者。

"通过增加使用我们工具的消费者数量，我们能保护更多的人，以此方式，有助于放缓或减少投资欺诈率，" FCA评论道。

欺诈案件数量增加，但是风险意识同步提升

总的来说，FCA接收到的关于欺诈的报告给出了一个复杂的情况。2023年欺诈报告的总数达到了新高，达到42,148例，这由整体经济的欺诈水平上升推动。然而，在消费者投资任何钱之前从他们那里得到的报告的比例也有所增加。

"图表显示，越来越多的消费者在投资潜在的欺诈产品之前给我们打电话，这表明消费者越来越擅长识别欺诈的迹象，"FCA补充道。

FCA视此为公共意识活动对常见欺诈手段的工作成果的证明。2023年，超过26,000名处于风险中的投资者在汇款前联系了FCA寻求建议，使监管机构有机会进行干预。

作为2023年启动的全国经济犯罪计划的一部分，FCA已经承诺加强对未经授权的公司和实施欺诈的个人的执法行动。与国家犯罪局等机构合作，监管机构目标是追求增加对海外欺诈者的起诉，同时也向社交媒体平台施加压力，要求其删除欺诈推广。

此外，从2023年1月到10月，FCA因公司未遵守其授权准则而撤销了1,266家公司的许可证，比前一年增加了一倍。未能遵守这些标准的公司被禁止参与受监管的金融领域。

网络欺诈

随着投资欺诈的规模和复杂性的增长，FCA认为消费者教育是首要任务。他们持续大力宣传关于加密货币庞氏骗局趋势和有疑问的外汇经纪人，希望一步超前于这些欺诈者。

而其他利益相关方也需要做出贡献。据英国金融协会数据，2023年上半年所有的授权推动支付(APP)欺诈案件中，77%发生在互联网上，以及32%的APP欺诈相关经济损失是通过网络发生的。

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